SA fintech ondersoek vir R3.5 miljard in oorgrens oortredings
Die Minister van Finansies, Enoch Godongwana, het onlangs skokkende bewerings in die parlement ontbloot aangaande die Suid-Afrikaanse kripto-arbitrage maatskappy, Kastelo. Volgens sy uitlatings ondersoek die Reserwebank (SARB) tans moontlike oortredings rakende buitelandse valuta met transaksies wat bykans R3.5 miljard beloop. Hierdie groot som val direk onder verdenking in verband met die manier waarop die maatskappy na bewering misbruik gemaak het van gewone burgers se jaarlikse buitelandse beleggingstoelaes, waaronder die R1 miljoen “Single Discretionary Allowance” (SDA) en die R10 miljoen “Foreign Investment Allowance” (FIA).
Een van die mees ontstellende bewerings van hierdie SARB ondersoek sluit in dat Kastelo vermoedelik buitelandse bankrekeninge geopen het op die name van hul kliënte en lenings daarop aangegaan het, dikwels na bewering heeltemal sonder dat die kliënte self daarvan bewus was. Die metode sou Kastelo in staat stel om jaarliks maksimaal uit Suid-Afrikaanse wisselkoersverskille en buitelandse fondstransaksies munt te slaan deur massiewe transaksies via arbitrasie deur te voer. Arbitrasie is ‘n proses waar beleggers Bitcoin goedkoper in die buiteland aankoop en dit teen die tradisionele hoër premies in Suid-Afrika herverkoop. Die winste van hierdie massiewe uitbuiting sou na bewering grotendeels by die platform self berus.
Kastelo, gestig deur Mark Burke (wat tans as voorsitter optree en tot vroeër vanjaar as HUB gedien het), ontken al hierdie aansprake met erns. Burke het aangevoer dat alle winste wel korrek aan kliënte toegeken was en hou vol dat hierdie onlangse beweringe slegs ‘n berekende politieke smeerveldtog is om sy aandag af te trek van ondersoeke rondom die staatsbeheerde Openbare Beleggingskorporasie (OBK). Godongwana het egter bevestig die SARB se vriesing van hul bankrekeninge spruit uit die vroeëre opgemerkte data vanaf 2025 en dit mag moontlik nog eskaleer namate nuwe transaksies nagespeur word.