Bitcoin en Kripto-Geldeenhede Belasting in Suid-Afrika: Wat Jy Moet Weet

Baie Suid-Afrikaners is nie heeltemal geskool met die finansiële wêreld van Bitcoin en kripto-geldeenhede nie. Met hierdie toename in gewildheid, kom ‘n aantal vrae oor hoe hulle belas word. Jy is dalk ‘n aktiewe handelaar of ‘n langtermynhouer van Bitcoin, maar belasting is iets waarvan jy nooit kan weghardloop nie.

In Suid-Afrika word kripto-geldeenheid as eiendom beskou en nie geldeenheid nie. Dit beteken elke keer wanneer jy transaksies doen, handel dryf of verkoop, kan SAID (SARS) dit as ‘n belasbare gebeurtenis beskou. Kom ons verdeel wat jy moet weet om op hoogte van jou kripto-belasting te bly, boetes te vermy, en dalk selfs te verlaag wat jy skuld.

Oorsig van Bitcoin- en Kripto-Geldeenhede Belasting in Suid-Afrika

SARS hanteer digitale geldeenhede soos Bitcoin as digitale bates. Vir hulle gaan dit eerder daaroor om ‘n sekere persentasie van ‘n maatskappy of vaste eiendom te besit en niks met kontant te doen nie. Daarom beteken dit dat elke keer as jy enigiets met jou kripto doen, verkoop, verhandel of dit gebruik om enigiets te koop, sal jy gevra word om belasting op die transaksie te betaal.

Belastingtipes

Daar is basies twee maniere waarop kripto in Suid-Afrika belas kan word: inkomstebelasting en kapitaalwinsbelasting.

1. Inkomstebelasting: As jy gereeld Bitcoin verhandel of betrokke by kripto-mynbou is, kan die opbrengste wat verkry word as gereelde inkomste tel. In daardie sin word hulle teen jou normale inkomstebelastingkoers belas.
2. Kapitaalwinsbelasting (KWB): As jy jou Bitcoin vir meer as drie jaar gehou het voordat jy verkoop het, sal jou wins heel waarskynlik vir KWB aanspreeklik wees. Dit is ‘n soort belasting wat gehef word op ‘n inkomste verkry uit die verkoop van ‘n bate en is gewoonlik meer minimaal as inkomstebelasting.

Belasbare Gebeurtenisse in Kripto-Geldeenhede: Wat Jy Moet Verklaar

Nie elke kripto-gebeurtenis veroorsaak ‘n belastingaanspreeklikheid nie. Trouens, ‘n hele paar van hulle is nie belastingaanspreeklik nie. In die eerste plek is dit belangrik dat jy weet wat ‘n belasbare gebeurtenis is.

Belasbare Gebeurtenisse

Hier is die aktiwiteite wat SARS (SAID) as belasbaar beskou:

• Verkoop Bitcoin vir Rand: Sodra jy jou Bitcoin verkoop en dit in die Suid-Afrikaanse rand omskep, sal enige wins wat jy daaruit mag kry, vir belasting aanspreeklik wees. Indien jy nog nie self Bitcoin gekoop het nie of wil weet hoe die aankoopproses werk, sien ons stap-vir-stap gids Hoe om Bitcoin in Suid-Afrika te Koop.
• Verruil een kripto-geldeenheid vir ‘n ander: Wanneer jy Bitcoin verkoop om Ethereum of enige ander tipe kripto te koop, is dit weer ‘n belasbare gebeurtenis. Basies word dit beskou dat jy die eerste kripto verkoop het om die tweede te koop.
• Goedere of dienste gekoop met Bitcoin: As jy Bitcoin gebruik om vir iets te betaal, is dit ‘n ruilhandel. Jou aanspreeklikheid sal bepaal word deur die waarde van die Bitcoin op daardie spesifieke tyd.
• Bitcoin verkry uit betalings vir gelewerde dienste of mynbouvoordele: In hierdie geval is inkomste wat daaruit verkry word, op dieselfde wyse aan belasting onderworpe as enige ander vorm van inkomste in jou jaarlikse opgawe aan SARS.

Hoe Om Jou Kripto-Belasting te Bereken en Aan te Meld

Die berekening van jou kripto-belasting hoef nie te ingewikkeld te wees nie. In werklikheid kan dit redelik eenvoudig wees om met ‘n paar stappe uit te vind wat jy skuld. Hier is 4 stappe wat jy kan volg om jou kripto-belasting te bereken.

1. Teken elke transaksie aan: Hou ‘n gedetailleerde lys van al jou Bitcoin-transaksies, insluitend die datum, bedrag en waarde ten tyde van die handel. Sluit beide winste en verliese in.
2. Vind die basiskoste: Die basiskoste is wat jy aanvanklik vir die Bitcoin betaal het. Gestel jy het dit vir R10 000 gekoop en dit dan vir R15 000 verkoop, dan is jou wins R5 000.
3. Identifiseer of dit inkomste belatsing is: As ‘n mens gereeld handel dryf, kan hulle belasting op daardie winste as inkomste aangaan. 
4. Bepaal of dit kapitaalwins is: As kripto vir ‘n paar jaar gehou word, kan dit eerder ‘n kapitaalwins wees. Hierdie differensiasie sal bepaal hoeveel belasting verskuldig is.
5. Verklaar dit op jou belastingopgawe: Wanneer jy gereed is om in te dien, verklaar al jou kripto-geldeenheid-verwante inkomste of kapitaalwins op jou opbrengs. Daar is afdelings binne SARS se belastingvorms spesifiek vir kripto-bates.

Aftrekkings en Toelaes: Vermindering Van Jou Belastingaanspreeklikheid

Daar is ‘n manier om die belasting te verminder wat ‘n mens op kripto-winste moet betaal. Hieronder volg alles wat jy moet weet oor aftrekkings en toelae.

Maniere om Jou Kripto-Belastingrekening te Verlaag

• Handelskoste en uitgawes: As jy fooie betaal wanneer jy Bitcoin koop, verkoop, of verhandel, kan jy hierdie koste aftrek om jou belasbare inkomste te verminder. Dit sluit ruilfooie, transaksiekoste, en selfs mynkoste soos elektrisiteit in.
• Uitsluiting van kapitaalwins: Suid-Afrika sluit die eerste R40 000 van enige kapitaalwins in ‘n jaar uit. As jou totale kripto-winste laer is as hierdie hoeveelheid, sal jou geen kapitaalwins hê om te betaal nie.

Gevolge van Nie-Nakoming: Boetes en Strawwe

SARS het uitgespreek dat hulle inderdaad kripto-geldeenheid transaksies fyn dop sal hou. As jy nie jou Bitcoin-winste verklaar nie, kan jy ‘n paar baie harde gevolge in die gesig staar. Hier is ‘n paar gevolge as voorbeelde:

• Boetes: Versuim om kriptobelasting aan te meld, kan lei tot aansienlike boetes.
• Rente: Sodra jy verplig word om sekere belasting te betaal, maar weier om dit te doen, sal jy meer dikwels as nie, rente op sulke onbetaalde belasting gehef word totdat dit ten volle betaal is.
• Oudits: SARS oudit kripto-beleggers baie, en as jou transaksies om enige rede vlae lig, kan jy heel moontlik ‘n belastingoudit kry wat tot nog verdere boetes kan lei.

Bly op Hoogte van Belastingwette vir Kripto-Geldeenhede in Suid-Afrika

As gevolg van die permanente ontwikkeling op die gebied van kripto-geldeenhede, sou dit onmoontlik wees om te dink dat die belastingwet nie verander nie. Sulke kennis help jou om nie verras te word deur veranderde reëls nie.

Bly op Hoogte van Belastingveranderings

Om te leer oor hoe kripto-geldeenheid in Suid-Afrika belas word, kan jou help om aan regulasies te voldoen, jou belastinglas te verlaag, en meer van jou swaarverdiende Bitcoin-winste te behou. Hier is hoe om ingelig te bly:

• Gaan SARS-Opdaterings Gereeld Na: Gaan die SARS-webwerf gereeld na vir enige aankondigings of veranderinge rakende kripto-belasting regulasies.
• Kry Professionele Advies: As jy onseker is oor hoe die belastingreëls op jou spesifieke situasie van toepassing is, kan dit raadsaam wees om met ‘n belastingkundige te konsulteer wat vertroud is met kripto.
• Gebruik Belastingsagteware: Daar bestaan ​​baie instrumente wat jou help om elke transaksie maklik op te spoor en selfs jou belasting vooraf te bereken. Nog belangriker, hierdie instrumente word voortdurend opgedateer met onlangse belastingregulasies, wat dinge vir jou naatloos maak.

Deur ingelig te word oor hierdie opdaterings, sal jy op jou tone wees, jou belastingstrategie dienooreenkomstig hersien, terwyl jy terselfdertyd enige verrassings gedurende die belastingseisoen tot die minimum beperk.